1. 找客户：通过电话、网络或线下拜访开发新客户，同时维护好老客户（续保是关键）。 2. 算价格：根据客户的车型、过往出险记录，快速算出保费报价。 3. 讲产品：用大白话讲清交强险、车损险、三者险都保什么，别让客户买糊涂账。 4. 促成交：处理异议，帮客户选合适的方案，完成录单、收款、出单。 5. 跟售后：提醒客户续保，万一出险了协助报案和理赔流程。